Pour bien investir votre argent, vous devez d’abord identifier quel type d’investisseur vous êtes et quels sont les objectifs que vous souhaitez atteindre. 

Pourquoi déterminer son profil d’investisseur ?

Il n’existe pas de placement ou de portefeuille idéal. Seul un examen attentif de votre situation personnelle, professionnelle et financière par un conseiller financier (AFA) peut vous permettre de déterminer les placements qui vous conviennent le mieux.

Aussi, pour cerner votre profil d’investisseur, il est indispensable de vous poser certaines questions :

• Sur combien de temps souhaitez-vous investir ?
• Quel performance espérez-vous ?  Voulez-vous un revenu fixe ou acceptez-vous de recevoir un revenu variable ?
• Avez-vous besoin d’accéder rapidement à votre argent ?
• Quel degré risque êtes-vous prêt à accepter ?

Ce questionnaire n’est que le point de départ de tout projet d’investissement financier. Il vous permet d’évaluer votre profil d’investisseur et votre résilience face au risque. Nous vous invitons à sélectionner une seule réponse par question et à reporter vos points (à droite de chaque réponse) en fin de questionnaire pour découvrir votre profil d’investisseur.

AGE - Dans quelle tranche d’âge vous situez-vous ? 

• Plus de 80 ans (1 point)
• Entre 65 et 80 ans (2 points)
• Entre 50 et 64 ans (3 points)
• Entre 35 et 49 ans (4 points)
• Moins de 35 ans (5 points)

INVESTISSEMENT – Quel pourcentage de la totalité de vos biens représente vos actuels investissements ? 

• Entre 80% et 100% (1 point)
• Entre 60% et 80% (2 points)
• Entre 40% et 60% (3 points)
• Entre 20% et 40% (4 points)
• Entre 0% et 20% (5 points)

VOTRE REVENU – Quelle proportion de votre patrimoine financier (Hors bien immobilier) êtes-vous prêt à investir ? 

• Entre 0 et 20 % (1 point)
• Entre 20 et 40 % (2 points)
• Entre 40 et 60 % (3 points)
• Entre 60 et 80 % (4 points)
• Entre 80 et 100 % (5 points)

VOTRE EXPÉRIENCE D’INVESTISSEUR – Quelle est votre expérience sur les marchés financiers ? 

• Aucune expérience (1 point)
• Expérience Limitée (2 points)
• Expérience raisonnable (3 points)
• Très expérimenté (4 points)
• Investisseur professionnel (5 points)

TEMPS – Sur quelle durée souhaitez-vous investir ? Quel est votre horizon de placement ? 

• 1 an (1 point)
• 2 à 3 ans (2 points)
• 3 à 5 ans (3 points)
• 5 à 7 ans (4 points)
• 7 à 10 ans et + (5 points)

PERTE – Quelle baisse seriez-vous prêt à accepter temporairement sur la valeur de vos placements en cas de turbulence financière importante ?

• Entre 0% et 5% (1 point)
• Entre 5% et 10% (2 points)
• Entre 10% et 15% (3 points)
• Entre 15% et 20% (4 points)
• 20% voire + (5 points)

VOS OBJECTIFS – Lorsqu’il s’agit d’investissement financier et de vos objectifs de placement, vous préférez :

• Ne prendre aucun risque et placer vos économies sur des placements sûrs. (1 point)
• Accorder la priorité à la stabilité de vos investissements, même si le potentiel de rendement est plus faible (1 à 2 %) (2 points)
• Accorder autant d'importance au rendement qu'à la stabilité et placer vos économies sur des placements pouvant rapporter entre 3 à 5 % (3 points)
• Placer une partie de vos économies sur des actifs parfois risqués si les gains sont importants (4 points)
• Donner la priorité au rendement en acceptant une fluctuation plus élevée de vos économies sur des actifs reflétant les performances du marché national et international. (5 points)

VOTRE POSITION VIS- À-VIS D’UN RALENTISSEMENT DU MARCHÉ - Si votre investissement enregistre une perte de 15/20 % en peu de temps vous serez : 

• Très inconfortable avec cette situation et retirerez votre argent immédiatement (1 point)
• Inquiet et revendrez la plupart de vos investissements (2 points)
• Prêt à patienter et à voir comment réagit le marché (3 points)
• Intéressé par toutes nouvelles opportunités pouvant apparaitre dans ce contexte (4 points)
• Attentif à toute occasion de transférer une partie de vos actions vers d’autres parts de marché vous permettant de tirer un bénéfice de la situation (5 points)

VOS RÉSULTATS - VOTRE PROFIL

• Résultats entre 8 et 14 points – INVESTISSEUR PRUDENT
• Résultats entre 15 et 22 points – INVESTISSEUR CONSERVATEUR
• Résultats entre 23 et 30 points – INVESTISSEUR ÉQUILIBRÉ
• Résultats entre 31 et + points – INVESTISSEUR DYNAMIQUE

INVESTISSEUR PRUDENT

Vous recherchez une stratégie de placement qui protègera votre investissement de départ et minimisera au maximum le facteur risque. Vous optez délibérément pour certains investissements qui fournissent un rendement limité mais stable. Votre portefeuille se compose presque exclusivement de bons de caisse, d'obligations, de fonds monétaires et obligataires ou de placements avec protection de capital. L'horizon d'investissement s'élève à 2 ans au moins. 

INVESTISSEUR CONSERVATEUR

Vous recherchez une stratégie de placement privilégiant une approche d’investissement avec une faible variation. Vous êtes conscient que les résultats de croissance sont parfois liés à une prise de risque plus élévée. Les réductions de valeur temporaires du portefeuille ne sont certainement pas exclues mais vous cherchez à les limiter au maximum. L'horizon d'investissement s'élève à au moins 3/4 ans.

INVESTISSEUR ÉQUILIBRÉ

Vous recherchez un potentiel de croissance à long terme avec un niveau de risque modéré. Vous recherchez à augmenter le capital de votre investissement, tout en ménageant le facteur risque et diversifiant vos investissements. Votre portefeuille est diversifié équitablement entre les classes d'actif afin de profiter de toutes les occasions des marchés financiers. Les fluctuations à la baisse de longue durée de la valeur du portefeuille sont possibles. Vous aspirez à un rendement élevé et êtes prêt à courir un risque modéré. L'horizon d'investissement est de 5/6 ans au minimum. 

INVESTISSEUR DYNAMIQUE

Vous recherchez un investissement sur le long terme avec une croissance maximale de vos investissements sans vous préoccuper des fluctuations du marché sur le court terme. Votre tolérance au risque vous permet d'espérer une croissance appréciable de votre capital investi à long terme. Vous aspirez à un potentiel de rendement élevé. Vous êtes prêt à accepter des variations de la valeur de votre portefeuille. Ce profil convient uniquement aux investisseurs très expérimentés ! L'horizon d'investissement est de7/8 ans au minimum. 

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